Diensten - Financieel advies
Je financiën op orde
Bij Op Orde Financiën krijg je helderheid in jouw financiën. Wij geloven dat goed financieel advies je niet alleen geld bespaart, maar ook rust, overzicht en zekerheid oplevert. Of het nu gaat om een verandering in je privéleven, het opzetten van een financiële planning of het inzichtelijk maken van risico’s: wij zorgen voor helderheid. Jij houdt grip op je situatie en kunt betere keuzes maken voor nu én later.
Voor al je financiële vragen
Heb je een financiële vraag, dan kun je bij ons terecht voor persoonlijk en onafhankelijk advies. Misschien verandert je situatie door een scheiding, pensionering of een andere belangrijke levensgebeurtenis. Of je hebt te maken met een schenking, erfenis of nieuwe zakelijke plannen. Wat je vraag ook is, wij denken met je mee en kijken verder dan alleen de cijfers. We maken jouw financiële situatie inzichtelijk en helpen je stappen te zetten in de goede richting.
Financieel advies dat past bij jouw doelen
Wij geven advies over uiteenlopende vraagstukken zoals schenken en erven, vermogensopbouw, ondernemen, stoppen met werken of andere levenskeuzes met financiële impact. Daarbij verdiepen we ons grondig in jouw situatie. We analyseren de mogelijkheden, leggen alles begrijpelijk uit en helpen je gericht verder. Van het maken van een financiële planning tot het regelen van de juiste stappen.
Jouw toekomst staat centraal
Bij ons draait alles om jou. Geen standaard adviezen, maar maatwerk. We zijn onafhankelijk, denken met je mee en zetten jouw doelen en zorgen voorop. Of je nu als ondernemer meer overzicht wilt, als particulier je financiële toekomst wilt plannen, of behoefte hebt aan een second opinion: we zorgen dat jij de juiste keuzes kunt maken. We geven je de inzichten die je nodig hebt, jij blijft in controle.
Diensten
Jouw financiële foto zorgt voor overzicht en grip
Vraag ons gerust om een totaalplaatje van jouw financiële situatie. Zie het als een foto: scherp, goed belicht en helder opgebouwd. Een overzicht waarin alles samenkomt; van hypotheek tot pensioen, van inkomen tot verzekeringen en van vermogen tot arbeidsongeschiktheid. Zo’n financieel rapport geeft inzicht, rust en vooral houvast. Vooral voor ondernemers en zzp’ers is dat waardevol. Zo weet jij waar je staat, waar de knelpunten zitten en waar je mogelijkheden kunt benutten.
In het rapport nemen we niet alleen de huidige situatie mee, maar kijken we juist ook vooruit: welke stappen kun je nemen richting jouw doelen? Een nieuw huis, eerder stoppen met werken, een wereldreis, kinderen die gaan studeren, een tweede woning of het overdragen van vermogen aan de volgende generatie. Dit soort grote plannen beginnen allemaal met inzicht. Samen bouwen we aan jouw financiële fundament.
Financiële planning die bij je past
Steeds meer mensen willen grip op hun financiële toekomst, en terecht. Een goede financiële planning begint met het in kaart brengen van jouw persoonlijke situatie: wat zijn jouw wensen en doelen, op korte én lange termijn? Wat kan er nu al? En wat is er nodig om straks jouw plannen te realiseren?
Binnen een financiële planning kijken we naar drie pijlers:
Financieel plan
Inkomensplanning
Inkomensplanning geeft inzicht in jouw huidige en toekomstige bestedingsruimte, en de risico’s die daarbij horen, zoals arbeidsongeschiktheid of overlijden.
Financieel plan
Vermogensplanning
Vermogensplanning gaat een stap verder en kijkt naar hoe je vermogen opbouwt, inzet en overdraagt. Bijvoorbeeld via sparen, beleggen of het slim benutten van een tweede woning.
Financieel plan
Nalatenschapsplanning
Nalatenschapsplanning brengt in beeld wat er gebeurt met jouw vermogen na overlijden, en hoe je dat fiscaal en juridisch goed regelt voor jouw nabestaanden.
Samen bespreken we wat voor jou belangrijk is. Daarbij gebruiken we duidelijke scenario’s en moderne tools zodat je snel ziet wat mogelijk is, zonder poespas of vakjargon. Je krijgt advies op maat, praktisch en duidelijk. En als je wilt, houden we jouw plan jaarlijks up-to-date.
Voor wie is een financieel plan geschikt?
Financiële planning is niet alleen iets voor vermogende mensen of grote ondernemers, het is eigenlijk voor iedereen relevant. Nu de overheid zich steeds verder terugtrekt, komt de verantwoordelijkheid voor financiële zekerheid steeds vaker bij jezelf te liggen. Een heldere financiële planning geeft inzicht in waar je nu staat én wat er in de toekomst mogelijk is. Dat geeft rust, overzicht en houvast.
Tijdens zo’n traject kijken we samen naar jouw totale financiële situatie. Daarbij komen vaak blinde vlekken naar boven: dubbele dekkingen, vergeten risico’s of verouderde regelingen. Op basis daarvan zorgen we ervoor dat alles weer logisch op elkaar aansluit – afgestemd op jouw wensen, doelen en levensfase.
Heb je geen zin of tijd om daar zelf steeds mee bezig te zijn? Dat begrijpen we. Daarom is het ook mogelijk om regelmatig samen te zitten en jouw planning up-to-date te houden. Zo blijft alles goed geregeld, zonder dat je overal zelf bovenop hoeft te zitten.
Jouw situatie
Wat speelt er bij jou?
Herken jij je in een van onderstaande situaties? Wij helpen je graag verder met helder, betrokken en onafhankelijk advies.
“Wat gebeurt er financieel als ik kom te overlijden? Is mijn partner dan goed verzorgd?”
We brengen jouw inkomens- en vermogenspositie in kaart en laten zien wat er gebeurt bij overlijden, arbeidsongeschiktheid of pensionering. Samen bekijken we of er aanpassingen nodig zijn voor financiële zekerheid.
“Kan ik het inkomen uit mijn bedrijf goed combineren met privédoelen zoals sparen of een buffer opbouwen?”
We maken inzichtelijk hoe je inkomen zich ontwikkelt en hoe je zakelijk en privé met elkaar in balans brengt. We geven advies over structuur, risico’s en financiële ruimte.
“Is het verstandig om mijn spaargeld te investeren in vastgoed of aandelen?”
We bespreken jouw risicobereidheid, doelen en tijdshorizon. Daarna krijg je een onafhankelijk advies over hoe je jouw vermogen strategisch kunt inzetten of laten groeien.
“Wanneer kan ik met pensioen en welke financiële ruimte heb ik dan?”
We maken een financiële planning waarmee je inzicht krijgt in je inkomsten, uitgaven en vermogen tijdens je pensioenjaren. Zo weet je wat er mogelijk is en wanneer.